先前在2023年分享Excel個人投資管理表格，因為至今還有人跟我申請使用權限。在此跟大家說明，如果有使用需求的話，請”建立副本”，就可以在自己的Google試算表使用。
經過2年時間，對於表格的設計部份，我也進行優化。主要是針對”每月投資報酬率“的表格，新增了一些實用的欄位，還對現有欄位進行了調整，進一步提升了整體的清晰度和實用性。本篇文章將分享這次改動的重點、與前一份報表的新增差異及改進後的效果。
報表的新增與調整差異
1. 新增的欄位與功能
（1）資金流動（台幣）
- 新增功能：專門記錄投資相關項目，建立專款專戶管理的概念。
- 差異點：
- 前一版報表：無法明確追蹤現金流來源，僅能看到現金餘額。
- 新增後：清楚劃分當月投資操作的資金流向。
- 效果：
- 更清楚地反映投資帳戶的出入金情況。
（2）已實現損益（台幣）
- 新增功能：統一記錄所有與投資相關的已實現收入與支出，包括借券收入、股利收入、賣出收益，以及公司運營費用。
- 差異點：
- 前一版報表：僅有「投資淨利」一欄，但無法區分已實現收益與未實現收益，也無法記錄投資相關的費用支出。
- 新增後：所有已完成的投資回報和運營成本統一記錄，簡化結構，方便計算淨收益。
- 效果：
- 投資收益數據更集中，方便投資者直觀了解投資營運的回報情況。
舉例說明
假設：
- 上月帳戶現金資產：NT$1,000,000
- 本月新增投資資金（資金流動）：+NT$50,000
- 賣出股票所得現金：+NT$200,000
- 提現（資金流動）：-NT$30,000
- 資金流動：
- 記錄 +NT$50,000（新增資金流入）和 -NT$30,000（提現），資金流動的總和為 +NT$20,000。
- 現金資產：
- 更新後的現金資產 = 上月現金資產 + 資金流動 + 賣出股票的現金回流：
現金資產=1,000,000+20,000+200,000=1,220,000
- 更新後的現金資產 = 上月現金資產 + 資金流動 + 賣出股票的現金回流：
2. 調整的欄位與功能
「投資淨利」改為「未實現損益」
- 調整功能：重新定義為未實現損益，僅記錄尚未賣出的投資市值變動（浮動收益）。
- 差異點：
- 前一版報表：將所有收益統一記錄在「投資淨利」，容易混淆已實現與未實現的部分。
- 調整後：未實現損益專注於浮動收益，清楚呈現投資市值變動。
- 效果：
- 有助於評估潛在收益或風險，幫助投資者提前應對市場波動。
增加：已實現損益（%）
- 效果：
- 記錄已完成的投資回報（如賣出資產的收益、股利收入等）。
- 直接影響現金資產，反映已轉化為現金的回報。
增加：總體績效（%）
- 功能：核心指標，用於評估總資產相對於累計投資成本的整體增長率。
- 效果：
- 統一呈現已實現與未實現損益的綜合回報，簡潔直觀。
調整後的優勢
- 結構更清晰：
- 外部現金流與投資回報分開記錄，未實現損益與已實現損益獨立展示，避免數據混淆。
- 更專注於投資表現：
- 讓報表專注於核心指標（總體績效），更貼合投資追蹤需求。
- 數據分析更高效：
- 新增的資金流動與已實現損益、未實現損益，以便綜合分析整體營運情況。
結語
這次的調整希望能讓報表更加專注於投資表現的核心分析，自己使用起來覺得更貼近實際的投資記錄跟績效評估。希望這樣的優化調整，能幫助投資者在管理資金和評估績效時更加得心應手。如果大家有更好的優化方向，也請不吝指教。
以下為報表連結：投資報表-DEMO
表格內其他頁面的說明請看：Excel個人投資管理表格
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