精準投資:高效計算本益比和殖利率,優化交易決策

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投資過程中,經常需要計算公司的目標價、預估獲利及本益比區間等的投資數據,常使用ChatGPT進行計算。但由於需要重複查詢多家公司數據,每次都要重新輸入指令,過程就變得相當繁瑣。因此,我請ChatGPT針對常問的問題,整理設計Excel表格,並經過多次修正調整,最終形成了一個實用的計算工具。經自己實用後,這個Excel表能夠大幅提升預估公司股價、分析獲利表現及制定買賣決策的效率,可以節省投資決策過程的部份計算時間。

這個 Excel 文件包含三個工作表:「股票賣出計算表」、「目標殖利率」和「本益比區間」。

計算投入成本和潛在獲利

    • 使用「股票賣出計算表」來確定你目前持有股票的總成本和潛在賣出價格,從而計算出潛在的獲利或虧損情況。

評估股票的收益率

    • 使用「目標殖利率」工作表來計算股票的預期收益率。這有助於你判斷這家公司的股票是否值得長期持有。

判斷股票估值是否合理

    • 使用「本益比區間」工作表來計算本益比。這個指標可以幫助你判斷股票目前是被低估還是高估,從而做出買入或賣出的決策。

以下是對每個工作表的說明

股票賣出計算表

這個工作表主要用來計算股票賣出後的獲利情況,*為需填入的數據:

・每股成本:填入目前持有成本股價。

・每張股票股數:通常為 1000 股。

・持有的股票張數:填入持有的股票張數。

・投入成本:根據每股成本和持有的股票張數自動計算出來的總投入金額。

・當前股價:用戶需自行填入當前股價。

透過計算數據,你可以針對想要先”回本”或是”回本+獲利”二種賣股的方向,這可以快速協助計算需賣出多少張,在做下單準備時會有更明確的賣股計畫。

目標殖利率

這個工作表主要用來計算股票的殖利率,以評估投資的回報率。包含以下欄位:

・單季營收:公司單季營收,用戶需填入。

・稅後淨利率:稅後淨利佔營收的百分比,用戶需填入。

殖利率計算是根據每股收益和當前股價得出,幫助你判斷這家公司的股票是否具有吸引力的殖利率。這些數據幫助你計算出公司的稅後淨利,進而計算每股收益(EPS)。表格中有另外也有加入一個區塊是可以填入季度已公告EPS的數據加上預估未來幾季的EPS,主要是便於逐季追蹤公司單季的獲利表現。

本益比區間

這個工作表主要用來計算股票的本益比(P/E ratio),以評估股票的估值是否合理。包含以下欄位:

・單季營收:自行填入預估的單季營收

・稅後淨利率:可根據年報或季報,填入預估的稅後淨利率

這些數據幫助你計算出公司的稅後淨利和每股收益,根據當前股價和每股收益,你可以計算出本益比(P/E Ratio)區間,。本益比反映了市場對公司未來盈利能力的預期,高本益比可能意味著市場對公司未來成長的信心較高,但也可能意味著股票被高估。低本益比可能意味著市場對公司未來成長的信心較低,但也可能意味著股票被低估。

不過本益比數據還是需依照行業別的本益比平均值或是公司歷史比益比平均值來比較,才能確認目前公司所在的本益比區間位於哪個區間標準。

對投資決策的幫助與便利性

自己在使用這些工作表時,可以簡化加速投資決策的過程,無論是計算賣出股票的潛在獲利、評估殖利率,還是分析本益比,可以更快速地評估股票的價值和投資回報,投資決策過程中更有信心和準確性。

所以特別整理出這個試算表跟大家分享,希望無論是新手投資者還是有經驗的投資人,都能為你在投資過程中,發揮到協助的作用。

試算表連結

祝大家投資順心

警語:試算表可能會發生錯誤,請查核重要資訊。

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