ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置-課後心得

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巴菲特曾說:我留給太太的遺產信託基金,就是投資在10%的短期政府債,以及90%的S&P 500。

這不禁讓我想到,連股神都推薦的基金有什麼迷人之處。所以這幾年有開始買相關的書籍閱讀,也開始關注美股重要公司的發展,但因為在台灣要投資美股要考慮到很多因素,例如交易手續費、稅務等。

上課之前只有懞懂

以前在關注美股,主要只有追蹤自己熟悉的公司,像是Adobe、Netflix、Spotify、Disney等 。可是如果進一步分析,再加上語言及距離,要能很貼近一家公司的難度很高,相對資訊取得也會比較落後。以前對於ETF是只有略懂,並不知道裡面的學問,看完書之後也只是有個概念,還不能說很了解ETF這個世界。

雖然知道投資並不是分散在越多項目就能分散風險,也不是把資金投入在100個標的就達成資產配置。但要怎麼去操作,還真的是很困擾。

後來好友柏鋒推出了一堂關於ETF的線上課,會報名上課也是主要想要進一步了解ETF,看是否能在投資上達到分散風險及資產配置的效果。

課程連結:ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置
PS:此課程完全自費參加,沒有任何利益交換,純屬心得分享。

上課後及實際行動

上完課之後才知道國外的ETF是包山包海,幾乎想得到的類別都可以投資,不論是針對特定產業、原物料或債券都能找到相對應的ETF,選擇性比台灣所推出的多太多了,這讓我在資產配置及分散風險有了更多選擇。

自己除了台股的部位之外,之前有小部分轉移到雲端運算相關的ETF,也買了小部分的債券ETF。後來上完課之後,又加買了股債合併的ETF。

會這樣選擇分配,是因為在台股的部分如果分析的夠深入,可能會獲得超額報酬,可是相對來說風險也會變大。選擇ETF某種程度來說也是跟選台股一樣,可以選擇特定產業,獲利加倍風險也加倍,如果遇到這個產業的危機那就是一起衰退了。所以自己也選擇配置部份債券,希望降低投資部位的波動,因為股票與債券多數時間走勢是相反(但不是全部),另外也配置課程中所推薦有股債合併的一檔ETF。

目前投資的分佈有台(個)股及三個類別的國外ETF(雲端運算、債券、股債合併),未來在ETF的部份還是會持續關注,跟選台股一樣,會先選擇特定產業的ETF,畢竟在能力圈範圍的產業,也會比較有信心,再來就是觀察資產配置在各個類別的績效如何。

結論

投資就是在不斷的學習、練習去調整,找到適合自己的方式。這堂課剛好補足所缺的知識,等於在投資路上又幫自己增加了選項。即然學了就是要實作,才知道學會多少,並且修正為適合自己的用法,將投資路走的更長遠。

這次上完線上課程覺得所提學到的投資觀念、資產配置及避險等觀念很棒,所以特別邀請鋒哥跟大家進行一場線上分享會,主題訂為:價值投資者該思考的資產配置策略。報名請按此連結
讓我們一起升級投資大腦,攜手向前走吧!

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