身為個人投資者，在缺乏企業資源可運用的情況下，如何利用有限的時間提升自身研究能力，進而在市場上找到優質的投資機會，是一大挑戰。在AI工具盛行之前，整理財報、年報、法說會影音檔、論文等資料，光是閱讀就要花費大量時間，更遑論整理摘要或統整多份文件的內容。在追求時效性的股市中，如何有效率地吸收資訊，搶得投資先機，成為關鍵所在。
如今，網路上湧現出各種強大的AI工具，為研究工作開啟了嶄新的可能性。這些工具不僅能夠處理海量的文字、圖像、影音等多元資料，真正的挑戰在於有效運用這些工具，將其無縫整合到工作流程中，並學會根據自身需求，持續優化設計明確、具體的提示(Prompt)，引導AI生成有洞見的分析結果。
近期我也在探索如何使用AI工具來處理PDF、Word、PowerPoint等文件，結果發現AI工具能夠有效分析報告、整理摘要、直接與內容對話，快速找出關鍵資訊，大幅減少閱讀和整理的時間。
想像一下這幾個應用場景：
・研究新公司，需要翻閱五年的年報或多季財報，現在只需一次性上傳所有文件，提出問題，就能快速得到重點摘要。想想看，你能節省多少時間？
・看到不同機構對同一家公司發布的券商報告，長短不一，以往需要逐份閱讀整理，現在只需上傳這些報告，AI工具便能迅速合併所有文件內容，整理出來。
這些使用場景能讓你省下多少時間？我無法具體估算，但聽起來很不錯吧！
本文主要分享文件處理結合AI工具使用體驗，其他功能如圖檔生成、製作簡報等，則留待讀者自行探索和測試。
股市投資常接觸的資料種類及工具選擇
首先，讓我們分析投資研究領域常接觸的資訊種類。通常需要處理兩大類型的資訊:影音和文件。文件處理尤為重要，因為大多數公司財報、年報以及市場分析報告等關鍵資訊，都以文件格式(如PDF、Word、PowerPoint)呈現。
傳統的人工閱讀和整理方式，不僅耗時費力，而且難以全面挖掘文本中的關鍵訊息。現在，我們可以將這些文件上傳至AI工具平台進行快速分析。
處理影音的AI工具
投資研究經常涉及大量影音資料，如財經新聞、線上直播、電話會議等。以往，研究人員需要花費許多時間觀看或收聽這些內容，並手動記錄要點。現在，我們可以利用TurboScribe，將影音資料自動轉換成文字稿。
轉譯後的文字稿可進一步上傳至AI分析平台，進行更深入的挖掘和提煉。這種影音轉文字再結合智慧分析的流程，可大幅提升我們對影音資料的處理效率，快速發現價值訊息。
這之前我已有寫一篇文章請參閱：投資者必會AI應用：法說會及Podcast的高效解讀
文件處理推薦工具PopAi
當初在尋找測試AI工具時，我設定以下需求，希望能藉由工具提升投資研究效率，節省大量時間:
快速分析財報、研報等大量文件，自動提取重點，生成摘要，將數小時甚至數天的工作縮短到幾分鐘內完成。
・處理非結構化數據如新聞、網路文章，快速識別關鍵詞。
・跨文件整合資訊，進行綜合分析，識別共性特徵和趨勢，無需逐一閱讀每份文件。
許多人詢問是否應讓AI平台閱讀財報，我個人不建議這樣做，因為像財報狗、Goodinfo等平台已經將財務數據整理在網站上，無需再花時間自行處理。
為了找到處理文件的最佳方案，我在多個AI工具平台投入不少費用，因為某些高階功能需要付費才能測試。經過幾個月的測試，我認為在文件檔案處理方面，PopAi是我目前測試多個平台以來最符合使用需求的平台。
PopAi的特點在於，它借助獨特的光學字元辨識(OCR)功能，可以快速識別影印件和掃描文件中的內容。PopAi支援批次上傳多個文件，可一次性分析某公司多年的年報，或彙整多份同主題的研究報告。在使用時可自行將相關主題的多個文件編成一個群組，通過設定適當的提問，PopAi可自動搜尋群組裡的所有資料中整理出答案。透過工具提取文件重點，生成洞見摘要，可大幅縮減我們的閱讀分析時間。
此外，PopAi還能即時呈現分析內容的原文出處，方便使用者隨時查證核對。這個功能有助於我們快速定位關鍵資訊在原文中的具體位置，提升研究的嚴謹性。儘管經實測，原文出處標示的準確率尚未達到100%，但即時查看原文件的功能對使用者而言仍然十分有幫助。
近期，我採用以下流程處理文件:文件 → PopAi → OneNote。由於PopAi目前無法對所有使用紀錄進行分類或搜尋，建議使用自己習慣的筆記方式，將整理出的內容保存下來。我個人選擇使用OneNote，便於整理及未來搜尋使用。
如果想要提升自己的研究效率，推薦大家可以使用：PopAi官網
結語
工欲善其事，必先利其器。雖然付費測試多種工具可能看似成本高昂，但從長遠來看，找到適合的工具可節省大量時間，有效協助處理資訊，提高工作效率。我建議在嘗試各種工具時，可考慮支付一個月的費用來測試完整功能，以評估其是否符合自身需求和研究流程。因為免費版的功能通常會有一定程度的侷限。
同時，我們也要保持理性和審慎，切記AI只是輔助工具，而非萬能靈藥。AI工具提供的回應可能存在不準確的情況，建議使用者應對數據和內容進行自行校對，如果答案非自己想像，請持續優化提問的問題。
投資研究工作需要嚴謹的邏輯思考、縝密的流程設計和不斷的迭代優化。在這個過程中，AI工具固然可以提供強大助力，讓研究更加高效和全面。但更關鍵的是，我們要學會如何駕馭這些工具，將其融入自己的研究流程中，才能真正釋放AI的潛力。
對於每一位投資者而言，學會擁抱AI工具，將其與傳統研究方法相結合，打造個人化的投資研究體系，將是在新時代中保持競爭力的關鍵。