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《寫作,是最好的自我投資》:投資路上提升能力的絕佳方法

近期看完《寫作,是最好的自我投資》這本書,讀完之後讓我感觸很深也獲益良多。環顧身邊有很多好友,都是因為寫作,在市場上獲得一席之地,進而向財務自由的路前進,所以就下定決心跟他們學習。 我大約在去年9月開始寫投資相關的文章,在這之前都是不定時寫,有時偷懶也就沒寫,直到10~11月左右才真正設定撰寫投資相關主題,一週一篇(過年放假)產出。 主要設定在個股分析及投資相關心得分享為範疇,起初曾詢問過幾位好朋友,業界的投資報告有沒有撰寫技巧可以學習,討論過後的結論:寫就對了,寫到最後就會找出適合的方向跟風格。 幾個月後,真的親身體驗到寫作的後勁,完全超出預期的效果,讓我收穫豐富,大致歸類為三點:

艾蜜莉會計師用二本書幫你立刻提升投報率

大約在1年多以前關注到艾蜜莉會計師,那時是看到她的粉絲專頁有錄影片,分享稅務相關的主題。 後來她連二年出書都有購買來看,第一本為"艾蜜莉會計師教你聰明節稅",近期出了第二本為"艾蜜莉會計師的10堂創業必修課",看完之後,真心覺得這兩本書對於投資者來說會是很棒的工具書。 個人結合這二本書的精華,對於投資者最大的重點就是節稅,第二大的重點還是節稅,第三大的重點就是第一二點。從個人節稅到設立公司的細節,都有很詳細的說明,以下為個人的讀後心得分享。 股票股利所得課稅規定變化 身為價值投資者,大多是靠著時間的累積,資產逐漸成長。當所得增加時,稅金也會隨之增加。尤其是新制稅法上路, 股利所得計稅方式的調整,長期投資者更必須要了解稅務細節,選擇對自己最有利的節稅方式。

價值投資需懂的借券操作

通常價值投資人都會持有股票非常長的時間,每一年就是等著配股配息獲取報酬,那再還沒領到股息股利之前,就感覺錢好像放在那裡都沒動作。後來也是券商主動通知有借券的服務,才深入去了解及應用,也跟大家分享一下自己的操作經驗。 借券資格 每個券商所要求的條件都不一樣,大家可以再去查詢一下。像富邦必須到營業處去簽署文件,申辦借券服務,一般來說都不會有特別的限制,只要持有一張股票就可以申請出借。 借券手續 現在借券可以透過手機APP或是營業員幫忙出借,很多人都會使用手機自行操作,我個人建議還是打電話請營業員幫忙,他們會查好市場利率,根據需求協助調整。這樣一來可以建立人際關係,未來有什麼服務和資訊,營業員也比較會關照自己,另一方面也省去許多查詢的事情。

ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置-課後心得

巴菲特曾說:我留給太太的遺產信託基金,就是投資在10%的短期政府債,以及90%的S&P 500。 這不禁讓我想到,連股神都推薦的基金有什麼迷人之處。所以這幾年有開始買相關的書籍閱讀,也開始關注美股重要公司的發展,但因為在台灣要投資美股要考慮到很多因素,例如交易手續費、稅務等。 上課之前只有懞懂 以前在關注美股,主要只有追蹤自己熟悉的公司,像是Adobe、Netflix、Spotify、Disney等 。可是如果進一步分析,再加上語言及距離,要能很貼近一家公司的難度很高,相對資訊取得也會比較落後。以前對於ETF是只有略懂,並不知道裡面的學問,看完書之後也只是有個概念,還不能說很了解ETF這個世界。

價值投資之路需修練的提問力:《精準提問的力量》讀後心得

彼得.杜拉克常說:「問對問題,答案就出來了」,沒問對問題,就不會得到適當的答案。所以提問能力對於價值投資者來說是需要修練的一門功夫。 一般有機會跟公司高層溝通的情境大多是電訪、公司參訪、股東會、法說會四種,除了電訪可以一直打電話,股東會跟法說會都要把握時間機會發問,因為通常都會有時間限制,對談人就能以"時間"這個要素婉拒。如果是有機會參訪,能問的問題及範圍就相對會更大了。但不論是那一種機會出現,我們要怎麼去問對問題呢? 看書前的準備及提問方法 之前自己的準備方式是在與會前先列出10題或以上的問題,隨著會議進行開始,如果主講者或QA時間有提到的就會逐一刪除,再依問題的重要程度排序。如果是在QA時間,通常只會有1題的空間發問,如果反應夠快,當然可以一直連續發問,但有時會被主持人或其他人婉轉拒答,把發問機會讓給其他人。 在會後的時間,通常職位最高的像是董事長、執行長等被包圍的程度最高,再來就是發言人。會觀察有出席的管理階層,有誰被晾在那裡,會第一個走過去聊天詢問。因為會出席的通常不會是位階太低的人,所以都多少可以回覆相關問題,也能趁機看能否建立日後跟公司高層的溝通管道。當這一輪問完,才會再走向董事長或總經理去交談。

一本被商管耽誤的價值投資好書

這本書一上市,過一個星期後,出版社就通知作者要二刷。幸好能在第一時間就買到,讀完之後發現這本書被歸在商管類,如果平常沒有在看投資類以外書籍的人,真的會錯失這本好書啊! 這本書對投資領域的初學者來說,可以建立關於公司營運的基本概念。 這本書對於有經驗的投資者來說,可以檢視過往的分析邏輯加以精進。 投資不應只單看財報或談論很多的投資觀念。更應該從最基本做起,建立起完整的商業思維才能進一步深入解析投資標的。因為在股市投資很難用幾個數據指標就判斷一家公司的好壞,何況財報裡有太多找不到的數據,都必須要深入去詢問公司高層。有些資訊不是公司不分享,要懂得去問,才能找出關鍵因素,趨吉避凶。 跟大家分享幾個我個人覺得有收獲的部份:

國王的豪華音樂節Fyre-帶給我的投資啟示

前幾天看完Netflix新片"國王的豪華音樂節",號稱史上最慘的音樂節及Party騙局。主事者結合知名音樂人、頂尖模特兒、網紅及社群效應,在短時間內就賣完一張要價上萬美元的門票,但直到樂迷踏上活動現場的那一刻才知道這一切全都是場空,根本就變成災難現場。很多當地工人還因這個活動拿不到薪水,部份包商還傾家蕩產支付員工薪資。 https://www.youtube.com/watch?v=uZ0KNVU2fV0 這部片對價值投資者來說,是一個完美騙局的案例。一個看似美好的案子,怎麼會演變成詐騙案子?大多數人錯失了什麼資訊才會陷入圈套,甚至連天使投資者也都會錯判情勢!如果我們所投資的公司也推出一個大案子,看似有極大的商機,應該要怎麼檢視及避險? 資歷、過程、業界意見、避險

關貿6183-看到經營階層就令人放棄的公司

關貿網路股份有限公司(6183.TW)成立於1996年8月6日,前身係財政部貨物通關自動化規劃推行小組,奉財政部核准成立,為財政部貿易通關平台公司。 公司主要業務包含電子資料交換及其週邊服務、電子資料庫建置及相關諮詢顧問、電子資料訊息設計、電腦軟硬體之代理業務。2017年產品營收比重分別為電子資料交換服務佔52%、專案承包佔46%及其他佔2%。 如果大家對這個公司不熟悉,每年五月都會用到報稅系統就是關貿做的,另外還有地政資訊、通關加值服務、船務報關系統、E化退稅等。剛開始在看關貿時,感覺他們經營的項目好像是某種程度寡占甚至到獨佔的事業。 關貿前身就是財政部裡的一個單位,成立公司後,財政部就變成了最大股東。關貿在爭取標案的成績也算是不錯,而且很多標案都是只有一家廠商投標。雖然沒仔細去看標案的投標資格,但如果是有錢賺的案子,應該都很多廠商會想投入。

我的選股邏輯四步驟

想要走向股市投資領域,建立選股邏輯很重要,跟大家分享自己執行的四個步驟: 1.掃瞄產業趨勢判斷有沒有前景 2.找分析報告協助快速建立對該公司的理解程度 3.最後才會看財報 4.閒聊