簡單易用的 Excel 個人投資管理系統(附範例)

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投資是一項重要的財務活動,而個人投資管理則是確保我們的投資策略有效、有組織,並且能夠持續地追蹤投資表現。儘管有許多專業的投資管理軟體可供選擇,但是很多人可能選擇使用Excel,因為它是一個普遍且容易上手的工具,能夠幫助我們建立一套個人投資管理系統。

首先,我們需要建立三個表格來進行投資管理,包括交易紀錄表、投資總表每月結算表

交易紀錄表

這是最基本的表格,記錄了你所有的投資交易,包括現金帳戶和投資進出帳。在這個表格中,你可以記錄購買或賣出股票的日期、股數、價格以及相關費用。記得寫下當初買入及賣出的想法,事後檢討時可快速回顧審視決策是否正確。

投資總表

這是一個整合了所有投資資訊的表格,包括帳戶現金餘額、投資股票的持股量、當日市價、個股佔比、持有成本和每檔損益,這些表格可以幫助你即時評估整個投資組合及資產分佈的現況。

資產分佈表

在投資總表裡,增加資產分佈表,用意是希望知道所有資產(現金、股票)按照不同類別進行劃分和統計,以顯示你在不同資產類別上的比例,例如股票、債券和現金。簡單來說我會粗分為三大項:1.可動用資金 2.現金合計 3.已投資總金額

可動用資金跟現金合計的不同之處在於,現金有可能包括外幣部位,這並不是可馬上動用,還需要等適當的匯率換匯回台幣才能使用,但這又是資產的一部份,所以我會把外幣歸類在現金資產裡。而可動用現金則是把不同帳戶的現金都表列出來,可以一目瞭然知道帳戶有多少現金可以馬上使用。最好是把某特定帳戶設為投資專戶,把日常生活費跟投資用途的資金分開,增加一層控管,才不會讓投資影響到生活。

所以一定要把這幾個項目計算出來,才能知道資產比重,檢查現金水位是否足夠等。有明確的數字,就能依照設定比重進行操作。當然這需要仔細的記帳來配合,管理每個項目的數字流動,可考慮用Excel模版或記帳軟體來搭配,只要記帳完再將數字更新至Excel表中即可。

當日投資損益

我個人會在習慣在總表加一個表格計算當日損益表現,讓自己更貼近市場,用於每日快速檢視投資組合的損益情況。可以更選擇性地調整投資策略,適應市場變化。

每月結算表

這個表格可以讓你每月查看資產變化趨勢,包括投資組合價值、投資報酬率等。這有助於你在更大的時間範圍內評估你的投資策略是否達到預期目標。另外會再繪製線圖,讓自己可以快速看出整體時間內,資產的起伏變化。

結論

建立交易紀錄表、投資總表和每月結算表是個人投資管理的基本步驟,這些表格不僅能幫助你了解每筆交易的成本和收益,還能讓你掌握整體投資組合的狀況,並作出有效的投資決策。這些資訊對於達成長期的投資目標非常重要。

個人投資管理系統的建立並不複雜,一旦你完成了這個Excel架構,每天只需要很少的時間來更新數據。這不僅幫助你保持對投資的關注,通過數據統計,你可以更清楚地知道你的投資重心,不要用感覺來決定投資金額。

在此附上投資報表-DEMO檔,這並不是一個完美的報表,但對還沒做報表的朋友來說,會是一個起點,再實作的過程中,再依個人需求調整成自己需要的樣子,相信會對投資非常有助益。

除了投資管理表格外,建議你可以使用記帳軟體來記錄所有的進出明細帳,再把資訊輸入到報表中。這樣一來,你就可以將所有財務資訊整合在一個地方,更好地掌握整體財務狀況。

最後,對於新手投資者,可以參考之前的投資相關文章,參考相關的投資策略和原則,以達到更穩健的投資目標。

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